Клиринговое соглашение – договор, имеющий межправительственный характер, и подразумевающий взаимное выполнение обязательств и требований, исходящих из равенства оказываемых друг другу услуг и объемов поставок товара.
Клиринговое соглашение – популярный документ в международной торговле, который заключается, как правило, между государствами, не имеющими свободно обращаемой национальной денежной единицы. При этом расчеты по клиринговым соглашениям могут быть многосторонними и двусторонними.
История и примеры клиринговых соглашений
На практике клиринговые соглашения межправительственного образца были популярны еще до появления глобальных мировых платежных систем. В те периоды "твердые" валюты не могли свободно перемещаться между странами по причине явной конфронтации между двумя противодействующими системами – коммунистической и капиталистической.
Проблему усугублял явный дефицит твердой валюты в финансово-кредитных учреждениях стран социалистического порядка. Это становилось дополнительным стимулом для заключения двусторонних клиринговых договоров. Сущность таких сделок заключалась в определении типа совершаемых платежей, особенностей открытия и ведения счетов. Кроме этого, наиболее важным пунктом клирингового соглашения являлось определение валюты будущих выплат. Благодаря этим договорам, удалось специфировать методы устранения долговых обязательств, а также банки, которым было поручено открывать и вести подобные счета.
Участниками клиринговых соглашений являлись правительства различных стран. В качестве подписантов соглашения выступали уполномоченные представители. К таковым могли быть отнесены послы, министры экономики, министры внешней торговли и так далее. В одном из пунктов договора оговаривалась дата вступления документа в силу, а также полный срок действия.
Чаще всего клиринговое соглашение (еще при СССР) действовало 3-6 лет. При необходимости договор можно было расторгнуть. При этом одно из главных условий такой операции – предварительное оповещение другой стороны о своих намерениях. Такие договора пользовались большой популярностью еще до распада СССР. Но даже сегодня нет никаких экономических или политических границ для заключения клиринговых соглашений.
Из основных примеров клиринговых договоров международного образца стоит выделить :
1. Клиринговые счета в двустороннем формате между странами группы FSU. Сюда входили все государства бывших республик СССР. Но на практике среди них можно выделить лишь одно клиринговое соглашение, и оно было заключено в 1994 году. Суть соглашения – в организации межправительственного обмена сырой нефти на продукцию стратегического назначения между Россией и Белоруссией. В дальнейшем была совершена клиринговая уже с Узбекистаном (1995 год). Суть нового соглашения – обмен хлопка (поставлялся из Узбекистана) на продукцию стратегического характера из Беларуси.
2. Со временем государства, входящие в другую группу (NIS), практически свели на «нет» идею применения рублевых расчетов при совершении клиринговых сделок. Причиной стал переход к независимой финансовой, валютной и кредитно-денежной политике этих стран. В тот период были приняты серьезные меры по воплощению идеи многостороннего клиринга посредством пользования услугами Межгосударственного банка СНГ (был образован в 1993 году). Но на практике было проведено лишь несколько операций по поставке товаров, в которых был основной единицей для расчетов.
Через межгосударственный банк в 1996 году было совершено не более 11 расчетных сделок, предусматривающих расчетный с применением четырех различных денежных единиц. Общая сумма соглашений превысила сумму в 20 миллиардов рублей. В процессе выполнения сделок имели место постоянные задержки продукции, что приводило к необходимости кредитования той или иной стороны. При этом в качестве должника чаще всего выступала именно РФ. Таким образом, Межгосударственный банк показал свою неспособность проведения таких операций (даже при участии незначительных сумм).
3. В СССР имело место активное экономическое взаимодействие с Финляндией. При этом подобный вид деятельности находился под полным контролем правительств двух стран. Управление кросс-граничной торговлей возлагалось на клиринговую систему. При этом Финляндия оставалась верной данному типу двусторонних отношений вплоть до развала СССР. Такой вид сделки имел большое значение для Финляндии - он составлял около четверти всего общего объема внешней торговли. Минус был в том, что частные бизнесмены получали слишком малый объем кросс-граничных договоров.
Ведение торговли производилось по принципу сверху-вниз. Такая система предполагала наличие у компаний Финляндии специальных лицензий, без которых ведение торговли было невозможным. Как следствие, существенно возрастал общий уровень бюрократии и монополизации рынка со стороны крупных компаний. При этом трансграничные переводы как таковые отсутствовали. Со временем проблема была решена путем подписания клирингового соглашения. В роли подписантов тогда выступили две стороны - и Банк Финляндии. Но даже это не позволило устранить все сложности в соблюдении баланса импорта и экспорта.
Виды и сущность клиринговых соглашений
При заключении клиринговых соглашений выделяется несколько видов сделок, различающихся особенностями погашения:
1. Клиринговые соглашения со свободной конверсией.
Особенность такой операции заключается в том, что в случае превышения выше допустимых границ оплата производится посредством применения свободно конвертируемой валюты.
2. Клиринговые соглашения без возможности конвертации. Сущность договора – в покрытии превышенного выше нормы сальдо исключительно за счет товарных поставок.
3. Клиринговые соглашения, имеющие ограниченную конвертацию. В таком соглашении оплата повышенного уровня сальдо оплачивается посредством конвертируемой валюты, но только при условии, если сальдо не превышает оговоренную сторонами сделки сумму, и не покрывается в течение определенного промежутка времени.
Клиринговые соглашения технического характера проводятся по одному из двух путей – либо по системе двойных счетов, либо по системе единого счета. При этом у каждого из вариантов есть свои нюансы:
1. Система двойного счета подразумевает открытие в ЦБ стран, участвующих в сделке платежного договора, специальных счетов. В дальнейшем именно через них производятся все расчеты по клиринговой сделке.
2. Система единого счета. Здесь принцип организации сделки отличается. Сущность – в открытии специальных счетов (возможно, одного счета) в нескольких или одном финансовом учреждении стран-участниц, через которые и производятся клиринговые расчеты.
Из двух описанных вариантов система двойного счета пользуется большей популярностью.
Сущность клирингового соглашения – в возможности проводить расчеты с компаниями-экспортерами исключительно в национальной денежной единице. При этом экспортер продукции получает средства за совершенную поставку в национальной валюте. В свою очередь, (покупатель товара) обязуется внести в банковское учреждение средства в счет оплаты полученной по клирингу продукции. Важен и тот факт, что оплата со стороны импортера также производится в национальной денежной единице.
Главный минус клиринговых соглашений в том, что , которые были получены по экспорту товара, можно использовать для покупки товара исключительно на территории той страны, где и была продана экспортная продукция. С одной стороны, заключение клиринговых соглашений позволяет сбалансировать торговые взаимоотношения между двумя странами. С другой стороны, из-за сильных колебаний в стоимости и ряда других причин появляется сильный дисбаланс, который не всегда удается ликвидировать. Как следствие, нормальное развитие торговых отношений сильно усложняется.
Плюс лишь в том, что при появлении сильного дисбаланса в случае совершения поставок тех или иных товаров, существуют мощные механизмы урегулирования. Кроме этого, договором оговариваются сроки определения сальдо (чаще всего происходит ежегодно или ежеквартально), дата погашения, величина допустимой задолженности и так далее.
В современных условиях наибольшей популярностью пользуется система межбанковского клиринга. С ее помощью удалось свести к минимуму балансовые суммы, которые должны погашаться наличными средствами. В дальнейшем необходимость проведения активных расчетов между финансовыми учреждениями различных стран привела к формированию специальных расчетных палат – «клиринговых домов».
Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш
КЛИРИНГОВЫЕ СОГЛАШЕНИЯ (Clearing Agreements; de Clearing; Clearing abcommen) - соглашения, заключённые между правительствами или центральными эмиссионными банками двух государств о взаимном зачёте всех или части долгов и требований по торговле и другим хозяйственным отношениям договаривающихся государств без применения для расчётов золота или иностранной валюты.
Клиринговые соглашения возникли в 1931 году (первое соглашение между Венгрией и Швейцарией 14. XI 1931 года) в связи с валютным кризисом, охватившим большинство стран. В ряде государств было введено правительственное регулирование валютных операций вплоть до полного запрета вывоза золота, иностранной валюты и других платёжных средств, что чрезвычайно затрудняло и сокращало внешнеторговый оборот.
В силу клирингового соглашения импортёры и другие должники одного договаривающегося государства регулируют свои обязательства по отношению к другому путём уплаты в местной валюте должных сумм в местную же расчётную кассу. Последняя записывает платежи на счёт, открытый на имя центрального банка или расчётной кассы другого договаривающегося государства. Импортёры этого последнего уплачивают (тоже в своей валюте) суммы, должные экспортёрам и другим кредиторам первого, в центральный банк или расчётный орган, который приходует их на счёт, открытый в пользу расчётной кассы первого государства.
Экспортёры и другие кредиторы обоих договаривающихся государств получают следуемые им суммы от своих расчётных банков в местной валюте. По мере получения расчётными банками (кассами) уведомлений о том, что импортёры произвели причитающиеся с них платежи, расчётные центры обеих стран периодически производят выравнивание сальдо на клиринговых счетах. Бесперебойное функционирование клирингового соглашения предполагает равновесие баланса платежей, охватываемых соглашением. Характерной чертой клирингов является превращение ими многосторонней внешней торговли в двустороннюю, при которой товарообмен и расчёты по нему замыкаются между парами государств, заключивших клиринговых соглашений. Переход большого числа стран к системе клирингов явился одним из факторов, содействовавших общему сокращению "свободной" мировой торговли.
К началу второй мировой войны число заключённых клиринговых соглашений достигало нескольких сотен. Возникнув в качестве технического средства, позволявшего поддерживать внешнеторговые отношения, несмотря на валютные ограничения, клиринги скоро, особенно в руках стран-агрессоров, превратились в орудие торговой политики. Германия в частности и до и во время войны использовала клиринговые соглашения для получения сырья и других товаров в странах континентальной Европы без затраты золота и валюты, усилила экономическую зависимость этих стран от Германии и чрезвычайно увеличила свою задолженность по клирингам (к концу 1943 года до 17 млрд. марок) без компенсации её экспортом германских товаров.
Дипломатический словарь. Гл. ред. А. Я. Вышинский и С. А. Лозовский. М., 1948.
Соглашение между правительствами или центральными банками нескольких стран о централизованном взаимном зачете встречных требований и обязательств во внешней торговле.
Большой юридический словарь. - М.: Инфра-М . А. Я. Сухарев, В. Е. Крутских, А.Я. Сухарева . 2003 .
Смотреть что такое "КЛИРИНГОВОЕ СОГЛАШЕНИЕ" в других словарях:
Договор между странами о взаимном зачете встречных требований и обязательств при внешней торговле. По английски: Clearing agreement См. также: Торговые договоры Валютный клиринг Финансовый словарь Финам … Финансовый словарь
КЛИРИНГОВОЕ СОГЛАШЕНИЕ Юридическая энциклопедия
Экономический словарь
Соглашение между правительствами или центральными банками нескольких стран о централизованном взаимном зачете встречных требований и обязательств во внешней торговле. Безналичные расчеты между банками реализуются через расчетные палаты, которые… … Энциклопедический словарь экономики и права
клиринговое соглашение - соглашение между правительствами или центральными банками нескольких стран о централизованном взаимном зачете встречных требований и обязательств во внешней торговле … Большой юридический словарь
клиринговое соглашение - международные торговые соглашения, предусматривающие использование доходов от экспорта в целях достижения равновесия во взаимной торговле. Сформировались как двусторонние в конце 20 х гг., в последующем превратились в многосторонние платежные… … Словарь экономических терминов
СОГЛАШЕНИЕ КЛИРИНГОВОЕ - КЛИРИНГОВОЕ СОГЛАШЕНИЕ … Юридическая энциклопедия
Клиринговое соглашение
Клиринговое соглашение - это форма бартера, при действии которой сторонами-участниками соглашения заключается контракт на закупку определенного количества товаров или услуг друг у друга. При реализации клиринговых соглашений каждая сторона заводит расчетный счет для взаиморасчетов, дебетуемый каждый раз после совершения торговых операций сторонами.
Основная особенность клирингового соглашения заключается во введении в бартерные сделки концепции кредитования. Следовательно, то есть осуществляется такая двухсторонняя бартерная торговля, при которой нет необходимости подведения сальдо по взаимным расчетам Буневич К.Г. Международные валютно-кредитные отношения. Учебный курс. - М.: МИЭМП, 2010. - С. 59..
При заключении клирингового соглашения, как правило, предполагается отсутствие денежных расчетов и сама длительный характер сделки в форме расчетов товарами или их группами. Чаще всего сделка двухсторонняя, и третья сторона не привлекается. Сделка может осуществляться.
Свитч
Под сделками типа понимается вид клирингового соглашения с наличием третьей стороны - «свитч-трейдера». Именно указанной третьей стороне продаются все права на долги, образующиеся при осуществлении односторонней товарообменной сделки.
Долги на практике подлежат дисконтрованию, причем третья сторона компенсирует кредиторский актив посредством компенсационной поставки приемлемых товаров стороны-дебитора. Если свитч-трейдер компенсирующих товаров по бартерной сделке у стороны-должника не находит, то имеется возможность продажи клиринговой валюты клиринговому брокеру, либо использования клиринговых платежей в третьих странах для собственных закупок. Свитч подразделяется на практике на товарный и финансовый Белоглазова Г. Н., Кроливецкая Л. П. Финансовые рынки и финансово-кредитные институты: Учебное пособие. - СПб.: Питер, 2013. - С. 61..
При реализации товарного свитча (рис. 1) ответной поставкой в другую страну является поставка товара-эквивалента импортером, находящимся в ней и не имеющим твердой валюты для оплаты.
В клиринговых соглашениях лимит кредита, взаимно предоставляемого сторонами для покрытия временного превышения платежей над поступлениями.
Заключение межгосударственных платежных и клиринговых соглашений в целях экономии валютных резервов (Азиатский клиринговый союз, Западноафриканская клиринговая палата и др.).
Фашистская Германия применяла валютный клиринг как метод дополнительного ограбления западноевропейских, особенно оккупированных ею стран. В начале 1942 г. клиринговые соглашения с Германией подписали 17 из 20 стран континентальной
По мере либерализации МЭО клиринговые соглашения между промышленно развитыми странами сократились и исчезли. Противоположная тенденция характерна для развивающихся стран.
Впервые КЛИРИНГ стал применяться из-за нехватки металлических денег. Применение международного КЛИРИНГА сократилось после смягчения валютных ограничений , введения обратимости основных капиталистических валют в конце 50-х гг. XX в. Развивающиеся страны , на долю которых приходится подавляющая часть платежных клиринговых соглашений, продолжают их заключать в основном из-за нехватки валюты конвертируемой.
Клиринговые соглашения - это межправительственные соглашения о взаимном зачете встречных торговых требований и обязательств, вытекающих из стоимостного равенства товарных поставок и оказываемых услуг. Обычно такие соглашения используются в международной торговле странами, не имеющими свободной обратимости национальной валюты . -Клиринговые расчеты бывают двухсторонними и многосторонними.
КЛИРИНГ - система взаимных безналичных расчетов за товары, ценные бумаги и оказанные услуги, основанная на учете взаимных финансовых требований и обязательств одна из форм встречной торговли . Принято различать внутренний (межбанковский) К., представляющий собой систему расчетов между банками, осуществляемых через специально созданные расчетные палаты , и международный валютный К., реализуемый на основе межправительственных соглашений о взаимном зачете встречных требований и обязательств, вытекающих из стоимостного равенства товарных поставок и оказываемых услуг, выполняемых работ. В международных платежных соглашениях , регламентирующих порядок К., определяется перечень обмениваемых товаров и услуг, их цены и даты поставки . Система валютного К. предусматривает наличие ряда обязательных элементов, оговариваемых в межправительственных соглашениях систему клиринговых счетов , открываемых в уполномоченных банках объем К. валюту К. систему выравнивания платежей (сальдо задолженности по клиринговому счету может быть погашено без права конверсии валюты, с ограниченной или полной конверсией) порядок окончательного погашения сальдо по истечении срока межгосударственного клирингового соглашения.
КЛИРИНГОВЫЕ СОГЛАШЕНИЯ - соглашения между странами о взаимных расчетах , заключавшиеся в условиях необратимости национальных валют или со страной с необратимой валю-. той. В соответствии с К.с. производился взаимный зачет платежей по торговле товарами и услугами и определялся порядок покрытия дефицита во взаимной торговле. В 50-е гг. К.с. действовали в отношениях СССР и других социалистических стран со странами Запада, позднее с развивающимися странами , а также между самими странами - чле- нами Совета Экономической Взаимопомощи (СЭВ) до введения многосторонних расчетов в переводных рублях . Большинство К.с. заключается на двусторонней основе. Но некоторые соглашения носили международный характер и были направлены на введение многостороннего клиринга (например, Европейский платежный союз).
Технически клиринговые соглашения могут осуществляться по системе двойного счёта или системе единого счёта.
Система единого счёта предусматривает открытие специального счёта (или счетов) в банке (или в нескольких банках) одной из стран, через которые осуществляются все расчёты. Система двойного счёта используется чаще. Клиринговые соглашения позволяют вести все расчёты с фирмами-экспортёрами только в национальной валюте (экспортёр получает в оплату за поставленные товары национальную валюту от банка, который ведёт расчёты по клирингу, а импортёр вносит в этот банк национальную валюту в оплату за полученные по клирингу импортные товары). Основным недостатком клиринговых соглашений является то, что средства, по-
Второй способ урегулирования задолженности заключается в уменьшении ее до размеров, допускаемых клиринговым соглашением, путем увеличения страной-должником экспорта товаров или сокращения ее импорта. Лишь в тех случаях, когда в течение обусловленного периода задолженность не будет снижена, возникает необходимость погашения сальдо золотом или . Такой порядок погашения сальдо предусмотрен соглашением между СССР и Финляндией о поставках товаров на период 1961-1965 гг., заключенным 22 окт. 1959 г. В соглашении указано, что если сальдо на клиринговых счетах превысит 18 млн. руб., то правительства СССР и Финляндии принимают в течение 3 месяцев необходимые меры для устранения превышения. Если превышение не будет устранено, страна-кредитор имеет право приостановить свои поставки или потребовать возмещения суммы превышения золотом, свободно конвертируемой валютой или др. валютой, согласованной между банками, ведущими клиринговые счета . Наконец, клиринговые соглашения могут предусматривать урегулирование задолженности, превышающей допустимые пределы, без конверсии суммы превышения в свободно конвертируемую валюту или золото. Такие К. получили название К. с неконвертируемым сальдо.
Свинг - 1) в клиринговых соглашениях - лимит кредита, взаимно предоставляемого сторонами для покрытия временного превышения платежей над поступлениями 2) колебания курса ценных бумаг , товарных цен и т. д.
КЛИРИНГОВОЕ СОГЛАШЕНИЕ - соглашение между правительствами или центральными банками нескольких стран о централизованном взаимном зачете встречных требований и обязательств во внешней торговле.
КЛИРИНГОВЫЕ СОГЛАШЕНИЯ - международные торговые соглашения , предусматривающие использование доходов от экспорта в целях достижения равновесия во взаимной торговле. Сформировались как двусторонние в конце 20-х гг. XX в., в последующем превратились в многосторонние платежные соглашения . При заключении таких соглашений используется официальный обменный курс.
СОГЛАШЕНИЕ КЛИРИНГОВОЕ - см. КЛИРИНГОВОЕ СОГЛАШЕНИЕ
СОГЛАШЕНИЯ КЛИРИНГОВЫЕ - см. КЛИРИНГОВЫЕ СОГЛАШЕНИЯ
КЛИРИНГОВОЕ СОГЛАШЕНИЕ - международные торговые соглашения , предусматривающие использование до-
Валютные К. в практике междунар. расчётов капиталистич. стран развились в годы экономич. кризиса 1929-33, вызвавшего потрясения капиталистич. валютной системы . В 30-х гг. большинство капиталистич. стран ввели жёсткие валютные ограничения . Первое клиринговое соглашение было заключено между Швейцарией и Венгрией в 1931. К сер. 50-х гг. ок. 60% междунар. расчётов капиталистич. стран осуществлялось через валютные К. Начиная с 1958 в связи с расширением обратимости валют ряда капиталистич. стран удельный вес клиринговых расчётов в общем платёжном обороте капиталистического мира постепенно снижается.
Впервые валютный клиринг был введен в 1931 г. в период мирового экономического кризиса . В марте 1935 г. было подписано 74 клиринговых соглашения, в 1937 г. - 169. Они охватывали 12% объема международной торговли . После второй мировой войны в связи с
